CFP國際認證高級理財規劃顧問考試資訊

CFP是由國際理財規劃顧問認證總會（FPSB）負責制定全球認證標準的國際金融專業證照。取得認證須滿足四項專業要求：教育訓練（Education）、考試測驗（Examination）、工作經驗（Experience）、職業道德（Ethics）。同時CFP 被視為金融業的「黃金證照」，能顯著提升客戶滿意度（84% 的金融機構認同）與差異化經營能力。它強調的是「全生涯理財規劃」，而非單一商品的銷售。【點我立即諮詢CFP證照課程/詢價】

CFP證照優勢

最佳職業

1. 華爾街日報推崇黃金標準。

2. 美國職業評等年鑑最佳職業前三名。

3. 國際證照-全球信任專業人才，擁有CFP證照相關工作者，全球年薪平均15萬美元以上。

創造優勢能力

1. 專業深度

2. 創造價值能力

3. 全方位理財能力，幫助企業客戶及高資產客戶解決租稅、保險、投資、退休金規劃等問題。

工作性質四大優點

1. 工作壓力較低、待遇優渥

2. 獨立自主性高以及市場需求大。

CFP證照核心資訊

CFP認證將於2026年5月正式啟用新版8大模組課綱（NM1-NM8），總時數維持240小時，並預計於同年9月舉行首次新制測驗。>>新舊制度詳細差異點我看

CFP證照新版教育課程

臺灣理財顧問認證協會（FPAT）將於2026年5月正式實施新版課綱（NM1至NM8），取代原有的舊課綱（M1至M6）。總時數合計240小時。【點我立即諮詢CFP證照課程/詢價】

CFP新舊版教育訓練課程制度差異

CFP的教育訓練課程將於2026年5月起由舊版（M1-M6）全面轉換為新版（NM1-NM8）課綱，新舊版總時數皆為240小時，但模組數量與時數分配有所調整。

關鍵制度變動

1.心理學納入必修：新制NM1特別強調「理財規劃心理學」，探討行為財務學、客戶偏誤及理財顧問行為對決策的影響。

2.財富傳承獨立化：將原本併在租稅課程中的財富移轉，獨立為NM7「財富傳承規劃」，增加對法律方面（如遺囑、監護權）及遺產策略的深入探討。

3.實務能力強化：NM8模組明確要求依據FPSB全球標準，培養學員製作理財規劃書的能力。

課程模組與時數比較表

轉換期關鍵時間點比較

銜接課程與時間限制

如果正在參與舊制課程，須注意以下關鍵時間與銜接規定：

1.舊制截止日：欲適用「舊課綱」辦理課程結業或抵免者，須在 2026年3月31日前完成。

2.系統轉換期：2026年4月1日至5月3日暫停所有抵免申請，2026年5月4日起全面啟用新制。

3.已完成舊制（M1-M6）者之銜接：

(1)若未能在舊制期間通過測驗，欲報名2026年9月起的新版測驗，須補修28小時銜接課程。

(2)銜接課程內容包含：NM1理財規劃心理學（4小時） + NM8綜合實務案例與理財規劃書製作（24 小時）。

抵免資格新規定

自2026年5月起，所有的證照或學歷抵免皆需依據新辦法辦理。

必修時數：即便符合NM1-NM7全免資格者，仍必須完成NM1中4小時的「理財規劃心理學」銜接課程，方具備CFP測驗報考資格。

CFP證照相關問答FAQ

Q1：什麼是 CFP證照？取得認證的要求為何？

CFP是起源於美國的國際金融專業證照，由 FPSB 負責制定全球標準。取得認證須滿足4E要求：教育訓練（Education）、考試測驗（Examination）、工作經驗（Experience）及職業道德（Ethics）。

Q2：CFP與一般理財顧問有何不同？

CFP強調「全生涯理財規劃」，並非單一商品銷售。持證人需遵循誠信、客觀、能力、公正等紀律規範。研究顯示，84% 的金融機構認為聘用CFP可提升客戶滿意度。

Q3：CFP教育訓練課綱何時會改版？

新版課綱（NM1至NM8）將於2026年5月正式實施，原舊課綱（M1至M6）屆時將終止適用。

Q4：我想適用「舊制」辦理結業或抵免，最後期限是什麼時候？

必須在 2026年3月31日前完成教育訓練結業或通過證照學歷抵免申請，逾期將不再受理舊制申請。

Q5：2026年4月可以申請課程抵免嗎？

不可以。為了進行系統轉換，2026 年 4 月 1 日至 5 月 3 日期間將暫停所有課程結業與抵免申請。

Q6：我已經完成舊制 M1~M6 課程，但還沒考過，新制實施後怎麼辦？

若欲參加2026年9月後的新制測驗，您必須補修28小時的銜接課程，包含：

1. NM1理財規劃心理學（4小時）。
2. NM8銜接課程（綜合實務案例12小時 + 理財規劃書制定12小時）。

Q7：新舊版課程模組最大的差異在哪裡？

總時數同樣是240小時，但模組由6個增加為8個。主要變動包括新增了「理財規劃心理學」，並將原本模組中的稅務與傳承獨立為NM6稅務規劃與NM7財富傳承規劃。

Q8：我有會計師/律師證照，可以免修課程嗎？

持有中華民國會計師、律師、CSIA 或 CFA 等證照者，可申請抵免 NM1 至 NM7 的課程。但新制規定，即便獲得全免資格，仍必須完成 NM1 中 4 小時的「理財規劃心理學」銜接課程，方可報名測驗。

Q9：NM1「理財規劃心理學」這 4 小時在教什麼？

內容包含行為財務學介紹、常見的偏誤與啟發式行為、客戶的信念如何影響理財決策，以及如何辨識客戶認知能力下降等心理面向知識。

Q10：CFP 證照在國際間通用嗎？

CFP目前在全球 28 個國家推廣。臺灣的持證者可透過「跨地區認證程序」取得如中國大陸或香港的執業資格。目前已有數百位臺灣專業人士取得兩岸三地的跨區認證。

Q11：CFP課程一定要在實體教室上課嗎？

不一定。目前有授權教育訓練機構（如台北金融研究發展基金會）提供NM1至NM7的線上課程，但部分核心實作課程（如NM8綜合理財規劃實作）可能仍採實體授課形式。【點我立即諮詢CFP證照課程/詢價】